نرم‌افزار شناسایی تقلب و جلوگیری از پولشویی

نرم‌افزارهای مبارزه با پولشویی با مدل‌سازی الگوهای رفتاری کارکنان و مشتریان بانک و شناسایی انحراف آن‌ها از قوانین و مقررات رگولاتور و آیین‌نامه‌های داخلی یک سپر قابل اطمینان در مقابل الگوهای پیچیده رفتاری و تخلفات سازمان‌یافته است. به بیان دیگر بهره‌مندی از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین سبب می‌شود که علاوه‌بر سهولت و رعایت تمامی قوانین و آیین‌نامه‌های ارائه شده از جانب نهادهای رگولاتوری، هزینه‌های ناشی از جریمه رگولاتور نیز به شکل چشمگیری کاهش پیدا کند. لازم به ذکر است که هزینه‌های ناشی از عدم انطباق با رگولاتوری صرفا محدود به جرایم نقدی نیست، بلکه هزینه‌ای که موسسات مالی و اعتباری بابت خسارت و لطمه‌ی وارده به برندینگ و اعتبار خود می‌پردازند نیز قابل توجه است. چرا که از دست دادن اعتبار منجر به تحمل هزینه گزاف سلب اعتماد اجتماعی و متعاقبا ریزش مشتریان بانکی خواهد شد.